Дропперам ограничат переводы и наличные: лимит 30 тысяч в месяц

В Госдуму внесли законопроект, который вводит жёсткие ограничения для людей, чьи банковские счета используют мошенники. Речь идёт о дропперах — тех, кто за плату сдаёт или продаёт свои карты. Теперь им хотят ограничить поступление денег и внесение наличных суммой 30 тысяч рублей в месяц.

Авторы инициативы — группа депутатов и сенаторов, включая Анатолия Аксакова и Николая Журавлева. Документ закладывает правовую основу для платформы «Антидроп», которую Центробанк разрабатывает с конца 2024 года. По данным регулятора, только за первый квартал 2026 года мошенники похитили у клиентов банков 7,4 миллиарда рублей, а в Сбере число дропперов оценивают в два миллиона человек.

Как это будет работать: Центробанк совместно с Росфинмониторингом определит признаки подозрительных операций и сформирует единую базу рисков. Если банк сам выявит у клиента сомнительные операции, а ЦБ это подтвердит, кредитная организация^* обязана не позднее следующего рабочего дня ввести два отдельных лимита по 30 тысяч рублей в календарный месяц: на внесение наличных на свои счета и кошельки и на получение переводов от других физлиц, в том числе через СБП. Расходные операции, зарплаты, пенсии и социальные поступления под ограничения не попадают.

Срок действия лимитов — до одного года. Если в течение трёх лет после их снятия клиента снова заподозрят в подозрительных операциях, ограничения введут уже на два года. Закрыть счёт и открыть новый в том же банке, чтобы обойти меры, не получится. Решение можно обжаловать: сначала в банке, который рассмотрит документы за семь рабочих дней, затем в суде. В случае принятия закона ограничения для банков начнут действовать с 1 марта 2028 года — этого времени должно хватить на доработку систем.

Что это значит

Для добросовестных клиентов, которые регулярно получают переводы от родственников или друзей, сама по себе такая активность не станет причиной ограничений — законопроект предусматривает дополнительную проверку подозрительных операций, а не автоматическую блокировку всех. Но если человек всё же попадёт под лимиты, ограничение на входящие переводы будет распространяться и на деньги от обычных физлиц, включая близких. Точные признаки подозрительных транзакций ещё предстоит установить, поэтому заранее предсказать все спорные ситуации невозможно. Об этом сообщает «Парламентская газета».

Главная цель инициативы — сделать участие в дропперских схемах экономически бессмысленным и перекрыть каналы вывода похищенных средств. По словам Николая Журавлева, с момента введения ответственности за действия дропперов в России возбуждено около 10 тысяч уголовных дел, почти половина уже направлена в суд.

Тема защиты денег на счетах тесно связана с технологиями, которые банки и регуляторы внедряют для борьбы с мошенничеством. Узнайте больше о том, как устроены современные платёжные сервисы и системы безопасности.

📌 Чтобы не пропустить новые публикации, подписывайтесь там, где вам удобнее: Дзен или MAX.

💛 Если статья оказалась полезной, поддержите автора донатом.

^* Организация — признана экстремистской организацией, деятельность запрещена на территории РФ.

Материал носит информационный характер и не является инвестиционной рекомендацией, финансовым или юридическим советом. Ответственность за решения, принятые на основе материала, лежит на читателе.

Материал подготовлен на основе информации из открытых источников. Все права на исходные материалы принадлежат их авторам. Если вы являетесь правообладателем и возражаете против использования, свяжитесь с нами по адресу info@11st.press.