До 30 тысяч в месяц: для кого могут ввести лимиты на переводы и наличные

В Госдуму внесли законопроект, который предлагает ограничить объём некоторых банковских операций. Важно сразу успокоить: речь идёт не обо всех клиентах, а только о тех, чьи операции банк сочтёт подозрительными. Пока это предложение, а не действующие правила, — предполагаемая дата запуска механизма 1 марта 2028 года.

Какие лимиты предлагают

Авторы законопроекта предусмотрели две независимые границы — каждая по 30 тысяч рублей в месяц:

внести наличными на собственные счета и электронные кошельки — не больше 30 тыс. рублей в месяц;
получить переводы от других физических лиц — тоже не больше 30 тыс. рублей в месяц. Для переводов предполагается использовать СБП.

То есть это два отдельных ограничения, и каждое считается само по себе.

Когда механизм могут применить

Чтобы ограничения вступили в силу, банк должен выявить подозрительные операции и получить от Центробанка сведения о рисках. Какие именно действия станут основанием, определит регулятор, согласовав критерии с Росфинмониторингом.

Ограничительный режим сможет действовать до 12 месяцев. Если после его отмены в пределах трёх лет вновь обнаружатся подозрительные операции, срок разрешат увеличить до двух лет. Открытие дополнительного счёта внутри того же банка ситуацию не изменит.

Что будет с уведомлением и обжалованием

Клиент получит уведомление с объяснением причин и инструкцией по обжалованию. Направить его банк должен максимум на следующий рабочий день после введения мер.

Для пересмотра решения гражданин сможет подать подтверждающие документы. Банку дадут семь рабочих дней на ответ. Если ограничения останутся, спор можно будет перенести в суд — предварительное обращение в кредитную организацию станет обязательным.

Зачем это предлагают

Законопроект подготовили депутаты и сенаторы, включая Анатолия Аксакова и Николая Журавлева. По их мнению, новый порядок затруднит мошеннические и нелегальные расчёты через счета граждан.

Подчеркнём ещё раз: пока речь идёт только о предложении. Если законопроект примут в нынешнем виде, механизм заработает не раньше 1 марта 2028 года. А значит, у обычных клиентов с понятными и привычными операциями поводов для беспокойства нет — ограничения задуманы как точечная мера для случаев, которые вызовут вопросы у банка.

Материал носит информационный характер и не является инвестиционной рекомендацией, финансовым или юридическим советом. Ответственность за решения, принятые на основе материала, лежит на читателе.

Материал подготовлен на основе информации из открытых источников. Все права на исходные материалы принадлежат их авторам. Если вы являетесь правообладателем и возражаете против использования материала, либо обнаружили неточность или имеете иное мнение о фактах, изложенных в статье, — напишите нам по адресу info@lamvi.art. Мы всегда открыты к диалогу и внимательно рассмотрим ваше обращение.